A sessão custa R$ 85 e o paciente manda R$ 100 no PIX. Em vez de você anotar num papel que ele tem R$ 15 de troco para a próxima, o Clinvo guarda essa sobra como saldo do paciente — e oferece o valor automaticamente na próxima cobrança dele.
Disponível nos planos Profissional e Clínica, junto com pacotes e pagamento avulso.
Guardando a sobra
Ao registrar um recebimento maior que o valor da cobrança, o Clinvo avisa e pergunta o que fazer:
Valor [ 100,00 ]
⚠ R$ 15,00 acima do valor da cobrança
☑ Deixar sobra como saldo de João Silva
Marque a opção e confirme. A sessão fica Paga e os R$ 15 vão para o saldo do paciente.
Se você não marcar, o Clinvo recusa o lançamento — de propósito. Aceitar em silêncio um valor acima do devido faria a diferença desaparecer sem registro, que é exatamente o problema que essa funcionalidade resolve.
Plano Essencial: a opção aparece bloqueada com a etiqueta Profissional. Ajuste o valor recebido para não exceder a cobrança, ou faça upgrade.
De onde mais vem saldo
O saldo não vem só de troco. Ele também é criado quando:
- Você lança um pagamento avulso — o paciente pagou adiantado, sem agendamento ainda. Todo o valor recebido fica disponível como saldo até ser usado.
- Você estorna escolhendo “deixar como saldo” — em vez de devolver o dinheiro, ele fica na clínica a favor do paciente.
Usando o saldo
Quando o paciente tem saldo e você abre uma cobrança dele em aberto, aparece o botão Usar saldo (R$ 15,00). Clique e o valor é abatido na hora.
Se o saldo cobrir a cobrança inteira, ela fica Paga. Se cobrir só uma parte, fica Parcial e o restante segue como a receber — veja Paciente pagou só uma parte.
O Clinvo nunca aplica mais do que o necessário: usar saldo aplica o menor valor entre o saldo disponível e o que falta receber.
Onde ver o saldo de um paciente
Abra a ficha do paciente e desça até o card Saldo disponível. Ele mostra o valor atual e o extrato de tudo que entrou e saiu:
Saldo disponível R$ 15,00
03/08 Sobra de recebimento +R$ 15,00
28/07 Pagamento avulso +R$ 150,00
28/07 Usado em cobrança -R$ 150,00
O card só aparece quando o paciente tem alguma movimentação — pacientes sem histórico de saldo não mostram nada na ficha.
O saldo não conta duas vezes na receita
Esta é a parte importante para o fechamento do mês: quando você usa o saldo, aquilo não é receita nova.
Voltando ao exemplo: o paciente entregou R$ 100. Esses R$ 100 entraram na receita no dia em que ele pagou. Quando os R$ 15 forem usados na sessão seguinte, o relatório não soma R$ 15 de novo — o dinheiro já tinha sido contado.
Por isso, no extrato do paciente, “Usado em cobrança” aparece como saída do saldo, mas não aparece como entrada de caixa em lugar nenhum. É realocação, não dinheiro novo.
Pagamento avulso continua igual
Se você já usa pagamento avulso (lançar o financeiro antes de existir o agendamento), nada muda no seu fluxo: mesmo nome, mesmo lugar, mesmo botão Vincular a agendamento.
O que melhorou é o que acontece depois. Antes, vincular um avulso de R$ 150 a uma sessão de R$ 85 fazia o avulso virar o pagamento inteiro daquela sessão — e a diferença sumia. Agora o avulso cobre os R$ 85 e os R$ 65 restantes continuam disponíveis como saldo para os próximos atendimentos.
Se o valor do avulso não bate exatamente com o da sessão, ele agora abate parcialmente em vez de recusar.
Dúvidas frequentes
O saldo vence? Não. Ele fica disponível até ser usado ou devolvido.
Posso devolver o saldo em dinheiro para o paciente? Sim. Abra a cobrança que gerou o saldo, clique em Estornar e escolha Devolvi ao paciente. O valor sai do caixa na data do estorno.
O que acontece se eu remover o recebimento que gerou o saldo? O saldo é revertido junto. Mas se ele já tiver sido usado em outra cobrança, o Clinvo recusa a remoção — senão o saldo ficaria negativo, o que significaria a clínica devendo um dinheiro que nunca recebeu. Desfaça a aplicação primeiro.
Um paciente pode ter mais de uma origem de saldo ao mesmo tempo? Sim. Sobras, avulsos e estornos convertidos se somam num saldo único. O extrato na ficha mostra cada lançamento com sua origem.
Recepcionista consegue ver o saldo? Depende do plano e do perfil, seguindo a mesma regra do resto do financeiro. No plano Clínica, apenas administradores acessam dados financeiros — incluindo o saldo do paciente. Veja Perfis de acesso.
Onde o saldo aparece nos relatórios? Ele não é uma linha de receita — é dinheiro já contabilizado que ainda não foi alocado. O que muda nos relatórios é o card Recebido no período, que soma o dinheiro que entrou de fato (inclusive os R$ 100 do exemplo, por inteiro, no dia em que entraram).