Faturamento de convênios: o que o Clinvo faz e como ativar

O módulo Convênios organiza o atendimento por plano de saúde de ponta a ponta: você cadastra o convênio e a tabela de preços, registra a carteirinha e a autorização de cada paciente, marca as sessões normalmente na agenda e, no fim, fecha a guia e gera o arquivo XML do lote para enviar no portal do convênio. Quando o dinheiro cai, você registra o pagamento e as glosas — e tudo isso aparece no Financeiro junto com o resto do caixa.

O que o Clinvo faz e o que continua com você

Esta é a parte mais importante de entender antes de começar:

O Clinvo não envia o arquivo para o convênio. Não existe conexão automática entre o sistema e o plano de saúde: o Clinvo prepara o arquivo, você baixa e faz o upload no portal do convênio, como já faz hoje. Também não há emissão de boleto nem cobrança automática.

O padrão TISS é definido pela ANS, e a versão usada é a 4.03.00 — a única aceita entre prestador e convênio desde julho de 2026.

Quem pode usar

O módulo está disponível nos planos Profissional e Clínica. No plano Essencial ele não aparece.

Dentro da clínica, o acesso é dividido em duas permissões, porque são duas tarefas diferentes:

A divisão é proposital: na maioria das clínicas quem fatura é a pessoa da recepção, que cuida da agenda — e para isso ela não precisa de acesso ao Financeiro (cobranças particulares, saldo dos pacientes, pacotes e mensalidades continuam fora do alcance dela). Já conferir o extrato do convênio movimenta o caixa, então essa parte fica com quem cuida do dinheiro.

Se na sua clínica é a recepção quem também confere o extrato, o administrador pode liberar a segunda permissão em Configurações → Perfis de acesso.

O profissional que atende (perfil Fisioterapeuta, no plano Clínica) vê no agendamento que a sessão é de convênio e qual é a autorização, mas não vê valores e não fatura.

Antes de ativar: o que precisa estar preenchido

A guia leva dados de identificação que o convênio confere. Se algum estiver faltando, o Clinvo avisa na hora de fechar a guia e diz quem preenche o quê — mas adiantar isso evita retrabalho:

Da clínica (Configurações → Minha Clínica, com perfil Administrador):

• CPF ou CNPJ — é o que identifica a clínica na guia. Deixa de ser opcional quando você usa convênios.
• CNES — o código do estabelecimento no Cadastro Nacional de Estabelecimentos de Saúde. Se a sua clínica não tem, o Clinvo envia o código genérico previsto no padrão.
• Razão social — o nome como consta no contrato com o convênio, que pode ser diferente do nome fantasia.

De cada profissional que atende pelo convênio (cada um em Meu perfil, ou o administrador em Configurações → Equipe):

• Conselho profissional e número de registro (CREFITO, CRP, CRN, CRFa…)
• UF do conselho
• CBO — o código da ocupação na Classificação Brasileira de Ocupações. O Clinvo já sugere o código certo para a área de atuação da clínica.

Quem fatura normalmente não consegue corrigir o conselho e o CBO de outra pessoa: esses campos são do perfil de cada profissional. Por isso, quando falta algum, a mensagem diz exatamente quem precisa preencher e onde.

Como ativar o módulo

1. Acesse Configurações → Minha Clínica no menu lateral
2. Role até a seção de funcionalidades e marque Faturamento de convênios (TISS)
3. Preencha o CNES e a razão social logo abaixo, se ainda não tiver preenchido
4. Clique em Salvar

Depois de ativar, o item Convênios aparece no menu lateral.

Ativar o módulo não muda nada no que já existe: pacientes, agendamentos, cobranças e relatórios continuam iguais. Enquanto você não fechar a primeira guia, nada de convênio entra no Financeiro.

As seis abas do módulo

O caminho completo, em ordem

1. Cadastre o convênio e a tabela de preços — uma vez por convênio
2. Cadastre a carteirinha do paciente
3. Registre a autorização que o convênio liberou (senha, quantidade, validade)
4. Marque as sessões na agenda, vinculando à autorização
5. Atenda e marque as sessões como realizadas
6. Feche a guia — nesse momento nasce a cobrança no Financeiro
7. Gere o lote, baixe o arquivo XML e envie no portal do convênio
8. Registre o pagamento quando o dinheiro cair, com as glosas que houver

Cada passo tem um artigo próprio nesta seção.

Dúvidas frequentes

O Clinvo envia o arquivo direto para o convênio? Não. O Clinvo gera o arquivo XML e você faz o upload no portal do convênio. Não existe conexão automática entre o sistema e o plano de saúde.

Preciso de algum certificado digital? Não para o que o Clinvo faz. A assinatura digital do arquivo é opcional no padrão e não é usada aqui. Se o seu convênio exigir certificado para o acesso ao portal dele, isso continua sendo do portal, não do Clinvo.

Posso testar antes de faturar de verdade? Sim, e é o recomendado. Cadastre um convênio, registre uma autorização com uma ou duas sessões já realizadas, feche a guia e gere o lote. Baixe o arquivo e valide no portal do convênio antes de mandar o faturamento do mês inteiro. Se algo não for aceito, descarte o lote e gere outro — nada é enviado sem você.

E se eu já lanço convênio hoje como forma de pagamento? As cobranças antigas continuam como estão, sem nenhuma mudança. O módulo é o caminho novo, e você pode passar a usá-lo a partir de quando quiser. Veja Formas de pagamento aceitas.

Desativar o módulo apaga alguma coisa? Não. As guias, os lotes e os pagamentos já registrados continuam no sistema, e o que o convênio ainda deve continua a receber. O que muda é que o menu some e você para de fechar guias novas.